Австралийское подразделение криптобиржи Binance признало нарушения, приведшие к ущербу для 524 розничных клиентов, сообщили в Комиссии по ценным бумагам и инвестициям Австралии (ASIC). Эти пользователи получили доступ к сложным финансовым продуктам, на которых потеряли около 8,66 млн австралийских долларов (примерно $5,96 млн) на торгах и ещё 3,89 млн австралийских долларов ($2,68 млн) на уплате комиссий. Помимо штрафа в размере $6,9 млн, Binance обязана выплатить пострадавшим клиентам компенсацию $13,1 млн.
Суд установил, что компания Oztures Trading Pty, управлявшая платформой с июля 2022 по апрель 2023 года, неверно классифицировала более 85 % австралийских клиентов как профессиональных инвесторов. В результате сотни розничных трейдеров получили доступ к высокорисковым криптодеривативам без должных гарантий и мер защиты, предусмотренных австралийским законодательством для частных инвесторов.
ASIC указала на несколько ключевых причин нарушений: ошибки в системе регистрации клиентов, недостаточный контроль за соблюдением нормативных требований и слабую подготовку персонала. Проверка квалификации клиентов проходила формально — участники могли повторно сдавать тест с несколькими вариантами ответов до достижения минимального балла, необходимого для признания квалифицированным инвестором.
Кроме того, старшие сотрудники отдела комплаенса Binance не обеспечили контроль заявок и сопроводительных документов. Регулятор привел пример, когда клиент был ошибочно признан профессиональным инвестором лишь на основании собственного заявления о «освобождении от лицензирования государственным органом», без проверки достоверности сведений.
«Binance не смогла провести базовые проверки, одобрив сотни заявок на сложные продукты для розничных клиентов. Более 85 % австралийской клиентской базы получили доступ к высокорисковым инструментам, которыми они никогда не должны были пользоваться. Это не было просто техническим нарушением — ошибки биржи напрямую привели к многомиллионным убыткам», — подчеркнул председатель ASIC Джо Лонго.
В 2023 году ASIC отозвала лицензию на оказание финансовых услуг у подразделения Binance Australia Derivatives. Несмотря на это, с января 2025 года австралийское отделение Binance возобновило прием депозитов и вывод средств в австралийских долларах для верифицированных пользователей, но под усиленным контролем регулятора.
